Unser AML und Verifizierungsprozess

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Normalbetrieb, nicht zum Nachteil. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäß unserer MGA-Lizenz (MGA/B2C/394/2017) durchführen, wann Sie welche Dokumente einreichen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Betwarts Casino wird von der Betwarts Ltd betrieben und unterliegt der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA), Nummer MGA/B2C/394/2017. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der maltesischen Gesetze zur Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung sowie der damit verbundenen EU-Richtlinien. Wir führen daher ein risikobasiertes AML-Programm mit benanntem Money Laundering Reporting Officer (MLRO), internen Schulungen für alle Mitarbeitenden und regelmäßigen unabhängigen Prüfungen.

Unser Ziel ist einfach: Kriminelle Gelder haben auf unserer Plattform keinen Platz. Dafür akzeptieren wir bewusst, dass ehrliche Spieler gelegentlich Dokumente nachreichen müssen. Diese Prüfungen schützen Ihr Guthaben, Ihre Auszahlungen und die Integrität des gesamten Spielbetriebs.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung des Compliance-Teams nach MGA-Standards
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Malta
• Null-Toleranz-Politik gegenüber gefälschten Dokumenten und Identitätsbetrug

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Kontoerstellung prüfen wir Alter, Identität und Wohnsitz anhand Ihrer Angaben; eine Gegenprüfung mit externen Datenquellen läuft automatisch. Vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Dokumentenprüfung an, die wir innerhalb von 24 bis 48 Stunden bearbeiten.

Bei höheren Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder gesetzlich definierten Schwellenwerten können wir zusätzliche Nachweise verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind. Das ist keine Schikane, sondern gesetzliche Pflicht.

• Registrierung: Altersprüfung (18+) und Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei auffällig hohen oder häufigen Transaktionen
• Verdachtsfälle: sofortige Prüfung unabhängig von Auszahlungsanfragen

So läuft die Verifizierung ab

Den kompletten Prozess erledigen Sie direkt im eingeloggten Konto über den Bereich Verifizierung. Fotos mit dem Smartphone genügen, sofern alle vier Ecken des Dokuments lesbar sind und keine Reflexionen die Daten verdecken. Nach dem Hochladen prüft unser Compliance-Team die Unterlagen, bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den 24/7-Live-Chat.

• 1. Bereich Verifizierung im Konto öffnen und Upload starten
• 2. Lichtbildausweis fotografieren (Vorder- und Rückseite bei Karten)
• 3. Adressnachweis hochladen (Versorgerrechnung, Bankauszug)
• 4. Zahlungsmittel bestätigen (Kartenfoto mit verdeckter mittlerer Ziffern, E-Wallet- oder Wallet-Adresse)
• 5. Bearbeitung innerhalb von 24 bis 48 Stunden abwarten
• 6. Bestätigung per E-Mail erhalten, Auszahlung wird freigegeben

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle hochgeladenen Dokumente übertragen wir verschlüsselt (TLS) und speichern sie auf Servern mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen; jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente ausschließlich an Regulierungsbehörden, Zahlungsdienstleister oder gesetzlich befugte Stellen weiter, sofern eine rechtliche Verpflichtung besteht. Eine Weitergabe zu Marketingzwecken findet nie statt.

Nachweis der Geldmittel

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Konkret fordern wir diesen an, wenn kumulierte Einzahlungen oder einzelne Transaktionen ein erhöhtes Risikoprofil auslösen oder wenn Ihr Einsatzverhalten nicht zu den eingereichten Einkommensverhältnissen passt. Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- und Gehaltszettel, Steuerbescheide, Arbeitsverträge, Erbschaftsdokumente, Verkaufsurkunden oder Kontoauszüge.

Wir wissen, dass diese Anfrage sensibel ist. Deshalb prüft ausschließlich das Compliance-Team die Belege, und wir fragen nur so viel ab, wie die MGA-Vorgaben zwingend verlangen. In den meisten Fällen genügt ein einzelnes Dokument.

Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoring-System. Es erkennt untypische Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spieltätigkeit oder Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmitteln. Auffällige Vorgänge prüfen wir manuell, bevor Geld fließt.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem eingezahlt wurde (Same-Method-Rule). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung anteilig. Die Mindestein- und -auszahlung liegt bei jeweils 20 EUR, das Auszahlungslimit bei 5.000 EUR pro Tag, und Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden ohne Gebühren. Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Tether) behandeln wir mit derselben Sorgfalt wie Fiat-Zahlungen, inklusive Prüfung der Wallet-Adressen.

Wenn die Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder erweisen sie sich als unzureichend, setzen wir Auszahlungen aus und können das Konto vorübergehend einfrieren. Guthaben geht dabei nicht verloren; es wird frei, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist. Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf Geldwäsche schließen wir das Konto endgültig, behalten das Guthaben bis zur Klärung ein und melden den Vorgang an die zuständige Behörde.

Sind Dokumente nur unscharf oder unvollständig, geben wir Ihnen eine klare Frist und eine konkrete Liste der fehlenden Unterlagen. Nachreichen ist jederzeit im Konto möglich, der Live-Chat hilft rund um die Uhr weiter.

• Unvollständige Dokumente: Aussetzung der Auszahlung mit Nachfrist
• Keine Reaktion auf Anforderung: vorübergehende Kontosperrung
• Gefälschte Unterlagen: endgültige Kontoschließung und Behördenmeldung
• Verdacht auf Geldwäsche: sofortige Meldung an die FIAU, Guthabensperre bis zur Entscheidung

Wie lange wir Unterlagen speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den maltesischen AML-Vorschriften fünf Jahre ab Kontoschließung bzw. ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. In laufenden Prüfverfahren kann die Frist gesetzlich verlängert werden. Grund ist die Pflicht, Behörden auf Anfrage die Identitätsprüfung und die Transaktionshistorie belegen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Einsicht in die gespeicherten Daten können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] anfragen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Betwarts Casino?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail, danach ist die erste Auszahlung freigegeben.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Alter und Wohnsitz anhand Ihrer Angaben. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis fordern wir vor der ersten Auszahlung an.

Warum muss ich den Nachweis der Mittelherkunft einreichen?

Bei hohen Ein- oder Auszahlungsbeträgen oder auffälligem Spielverhalten verlangt unsere MGA-Lizenz den Nachweis, dass Ihre Gelder aus legaler Quelle stammen. Ein einzelner Beleg wie ein Lohnzettel genügt meist.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden splitten wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden auf.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen werden ausgesetzt und das Konto kann vorübergehend eingefroren werden. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird freigegeben, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.